6 Choses à Savoir si Vous voulez vous enrichir grâce aux Penny Stocks

Alors que les cours des actions de géants comme Netflix et Amazon flambent, il est facile de se sentir hors du marché boursier. En août. 3, une seule action de Netflix vous coûterait 502,19 $; pour Amazon, vous paieriez 3 134,82 per par action.

Si vous êtes un investisseur débutant, les prix élevés peuvent vous inciter à rechercher une bonne affaire. Entrez penny stocks.

Les actions Penny semblent être une opportunité d’acheter dans une entreprise prometteuse pour de la saleté à bas prix. Vous pouvez acheter des centaines, voire des milliers d’actions pour le prix d’une action de société S&P 500.

Mais attention: Investir dans des penny stocks pourrait facilement vous laisser fauché.

Qu’est-ce qu’un Penny Stock ? Les Penny Stocks En Valent-Ils La Peine?

La Securities and Exchange Commission des États-Unis définit une action en cent comme une action qui se négocie à 5 $ ou moins par action. La plupart des investisseurs, cependant, adoptent une définition plus étroite. Beaucoup le définissent comme celui qui se négocie pour moins de 1 $.

Mais ce ne sont pas seulement les bas prix de négociation qui définissent les penny stocks.

Vous pouvez trouver des actions se négociant pour moins de 5 a par action sur les principales bourses, comme le Nasdaq ou le New York Stock Exchange (NYSE). Mais la plupart des investisseurs ne considèrent pas ces actions comme des penny.

Les Penny stocks se négocient généralement sur le marché de gré à gré (OTC). La transaction a lieu entre les courtiers-négociants pour l’acheteur et le vendeur. Ils utilisent le marché de gré à gré pour nommer leurs prix. Il n’y a pas d’échange central facilitant le commerce, ce qui peut se produire sans que personne d’autre ne connaisse le prix de la transaction.

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La transaction peut être la même que lorsque vous investissez dans des actions cotées sur une bourse majeure. Vous pouvez généralement utiliser le compte de courtage que vous utilisez normalement pour échanger des actions. Vous passez la commande de la même manière que pour tout autre stock.

La seule chose qui peut se démarquer: Votre courtier est tenu par la SEC d’obtenir votre signature sur un document de divulgation des risques avant de passer votre première commande de penny stock.

6 Choses À savoir Sur Les Penny Stocks

Si vous vous demandez: « Les penny stocks en valent-ils la peine? », la réponse est à peu près retentissante: « NON! »Voici pourquoi penny stock fait partie des investissements les plus risqués que vous puissiez faire.

Ils manquent de transparence

Les grandes entreprises qui négocient sur les principales bourses sont tenues de déposer de nombreuses informations auprès de la SEC. Les informations sont accessibles au public à SEC.gov .

Mais une entreprise avec moins de 10 millions de dollars d’actifs ou 2 000 investisseurs individuels peut ne pas avoir du tout à déposer auprès de la SEC. De plus, les analystes d’investissement et les journalistes scrutent les plus grandes sociétés cotées en bourse. Une entreprise avec moins de 10 millions de dollars d’actifs est peu susceptible de faire l’objet d’un tel examen.

Les sociétés négociées sur des bourses de gré à gré sont soumises à beaucoup moins de surveillance que les sociétés cotées sur une grande bourse. La plupart des actions penny se négocient sur les feuilles roses, un service de cotation électronique des actions qui tire son nom du fait qu’il était publié sur — vous l’aurez deviné — des feuilles roses. Les sociétés inscrites sur les feuilles roses ne sont pas tenues de divulguer d’informations.

Il n’y a Généralement Pas d’Exigences minimales de cotation

Toute action négociée sur une bourse majeure est soumise à des exigences strictes.

Par exemple, pour qu’une action commence à se négocier sur le NYSE, elle doit avoir :

  • Au moins 400 actionnaires qui possèdent chacun au moins 100 des actions de la société.
  • Un minimum de 1.1 million d’actions cotées en bourse d’une valeur d’au moins 40 millions de dollars.Un prix de l’action d’au moins 4 $ par action.

Les sociétés qui émettent des penny stocks ne peuvent généralement pas satisfaire à ces exigences strictes de cotation.

Peut-être n’ont-ils pas fait leurs preuves. Ou peut-être qu’ils ont des antécédents, mais c’est troublé. Si une action cotée au NYSE ou au Nasdaq tombe en dessous de 1 dollar par action et y reste pendant une période prolongée, elle sera radiée de la cote. Ensuite, vous le verrez sur les marchés de gré à gré.

« Les Penny stocks sont généralement des investissements hautement spéculatifs”, a déclaré Matthew Frankel, planificateur financier certifié (CFP) chez The Motley Fool’s The Ascent. « Non seulement de nombreuses actions de penny sont émises par des entreprises qui n’ont pas encore atteint la rentabilité ou même le chiffre d’affaires dans de nombreux cas, mais il y a une quantité importante de fraude dans le monde des actions de penny. »

Ils sont très volatils

Une seule bonne ou mauvaise nouvelle peut faire ou casser votre investissement en penny stock. Les entreprises sont si petites que leur succès peut dépendre de l’approbation de la FDA pour un seul médicament ou de l’obtention d’un brevet. Une variation relativement faible de la demande pour le stock peut également entraîner des gains ou des pertes importants.

« Un penny stock qui va de quelques cents à quelques dollars peut représenter un retour sur investissement massif, parfois des milliers de pourcents”, a déclaré Evan Tarver, analyste financier principal chez Fit Small Business. « Cependant, il y a beaucoup plus de chances qu’un penny stock tombe à néant, ce qui signifie que vous perdiez la totalité de votre investissement.”

Vous Ne Pourrez Peut-Être Pas Vendre Vos Actions

Une femme a l'air triste de voir son investissement diminuer sur le marché boursier
Getty Images

La plupart des actions penny ont un faible volume de négociation. Cela signifie qu’ils négocient rarement, ce qui est une mauvaise nouvelle pour vous lorsque vous souhaitez vendre.

Supposons que vous possédiez 5 000 actions d’une entreprise, mais que le volume de transactions n’est que de 1 000 par jour. Vous devriez vraiment attendre cinq jours pour vendre toutes vos actions. Même dans ce cas, vous devrez peut-être vendre beaucoup moins cher que votre prix demandé.

En termes d’investisseurs, c’est ce qu’on appelle une faible liquidité: Pour convertir rapidement votre investissement en espèces, il est probable que vous deviez le faire en actualisant le prix.

Les Penny Stocks Regorgent de fraude

Le monde des penny stocks est rempli de fraudeurs qui s’attaquent à des investisseurs inexpérimentés. Deux des escroqueries penny stock les plus courantes sont le pump and dump et le short and distort.

Pump and dump:Les escrocs font monter le battage médiatique sur une entreprise pour faire grimper les cours des actions. Ils peuvent dire qu’une entreprise a trouvé le remède contre le coronavirus ou qu’elle a trouvé une nouvelle mine d’or. Ensuite, ils déchargent leurs actions gonflées sur des investisseurs sans méfiance.

« Les escroqueries Penny stock utilisent des bulletins d’information électroniques, des forums de discussion et de faux communiqués de presse pour essayer de susciter l’intérêt pour le stock”, a déclaré Frankel. « Certains paient même des analystes pour rédiger des rapports de recherche légitimes sur l’entreprise, et beaucoup appellent même à froid des investisseurs sans méfiance pour leur parler de l’incroyable opportunité.' »

Court et déformé: Les investisseurs utilisent une manœuvre compliquée appelée vente à découvert lorsqu’ils parient que la valeur d’une action va chuter ou devenir sans valeur. Avec l’arnaque à court et à long terme, les fraudeurs court-circuitent le stock, puis propagent de fausses rumeurs négatives sur l’entreprise. Lorsque les cours des actions chutent, ils en profitent.

Il Est Très Peu Probable Que Vous Choisissiez le Prochain Facebook

Théoriquement, oui. Mais c’est hautement improbable.

La plupart des entreprises à succès sauvage n’ont jamais été négociées en penny stocks, même si les premiers investisseurs qui se sont retrouvés ont engrangé d’énormes profits.

« Les actions les plus performantes, telles que Microsoft (MSFT), Facebook (FB) et Tesla (TSLA), ont toutes d’abord coté leurs actions sur le NYSE ou le Nasdaq à des prix supérieurs à 10 $”, rapporte Investopedia.

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7 Règles à suivre si Vous êtes toujours Déterminé à Investir

Nous espérons vous avoir convaincu que l’achat de penny stocks ne vaut pas le risque. Vous êtes beaucoup plus susceptible de profiter en investissant dans un FNB ou un fonds commun de placement qui représente l’ensemble du marché boursier.

Mais que se passe-t-il si vous êtes déterminé à le faire quand même? Suivez ces règles pour atténuer les risques.

N’Investissez que Ce que Vous pouvez Vous Permettre de Perdre

Seriez-vous d’accord pour perdre cet argent à la table de poker? Ne l’investissez pas dans des penny stocks si la réponse est « non. »

« Tout argent que vous êtes prêt à investir, vous devriez être à l’aise de perdre 100% de cet investissement”, a déclaré Lou Haverty, analyste financier agréé (CFA) chez Financial Analyst Insider. « En d’autres termes, n’investissez que de l’argent avec lequel vous pouvez vous permettre de spéculer. »

Faites des recherches Avant d’acheter

Si vous ne pouvez pas obtenir d’informations sur une entreprise à partir des dépôts de la SEC, c’est un signe que vous devriez choisir un stock différent. Assurez-vous également de comprendre les bases de l’industrie et comment l’entreprise gagne de l’argent. Un peu de connaissances vous aidera à voir à travers les revendications sur-typées.

Recherchez des Actions Avec une Capitalisation Boursière décente

Méfiez-vous des actions avec des capitalisations boursières extrêmement faibles. Cela signifie que la valeur globale de ses actions est très faible.

La plupart des penny stocks sont soit des sociétés à nanocapitalisation (capitalisation boursière de 50 millions de dollars ou moins), soit des sociétés à microcapitalisation (capitalisation boursière de 50 à 300 millions de dollars).

« En règle générale, je n’envisagerai même pas d’investir dans des actions dont la capitalisation boursière est inférieure à 200 millions de dollars, ce qui élimine la majeure partie du monde des penny stock”, a déclaré Frankel.

Faites attention au volume de négociation

Le volume de négociation d’une action indique le nombre d’actions achetées ou vendues un jour donné. Recherchez des penny stocks avec un volume de négociation minimum de 100 000 à 200 000 pour améliorer vos chances d’avoir un acheteur disposé si vous devez vendre.

Utilisez des déclencheurs de Stop Loss automatiques

Haverty recommande de configurer des déclencheurs de stop loss si vous êtes déterminé à acheter des penny stocks. Si le cours de vos actions baisse du montant que vous spécifiez, votre maison de courtage les mettra automatiquement en vente.

Attention au battage médiatique

Attention aux affirmations scandaleuses sur le potentiel d’un stock. Ils peuvent apparaître dans des bulletins d’investissement, des courriels, des sites Web et des babillards électroniques.

« Si une opportunité d’investissement semble trop belle pour être vraie, elle l’est probablement”, a déclaré Frankel. « Par exemple, si vous voyez un penny stock discuté dans un bulletin d’information ou sur un babillard revendiquant quelque chose à l’effet de « faire 200% en 1 semaine », vous pouvez être à peu près sûr que vous regardez une arnaque à la pompe et au vidage. »

Ne placez pas plus de 10% de Votre Portefeuille dans des placements à Haut risque

Les placements à haut risque ne devraient jamais prendre plus de 10% de votre portefeuille au maximum absolu.

C’est 10% pour TOUS les investissements risqués. Vous n’obtenez pas 10% pour les penny stocks, 10% pour le bitcoin et 10% pour investir dans l’or.

Il est essentiel de conserver les 90% restants dans un portefeuille diversifié investi sur les marchés actions et obligataires.

Ennuyeux? Oui.

Mais à peu près n’importe quel investisseur expérimenté vous dira que l’ennui est meilleur à long terme.

Robin Hartill est planificateur financier certifié et rédacteur en chef au Penny Hoarder. Elle écrit la chère colonne de conseils en finances personnelles Penny. Envoyez vos questions d’argent délicates à

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